据央行宁波支行发布的行政处罚公示表显示，中信银行宁波分行此次违法行为包括七项内容：未准确报送个人信用信息；违规为存款人多头开立银行结算账户；超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料；违反票据法规定进行承兑、贴现；未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定保存客户身份资料和交易记录；未按照规定报送大额交易报告和可疑交易报告。

除了对机构的罚单外，被处罚的还有中信银行宁波分行两位副行长以及电子银行部总经理。

时任中信银行宁波分行副行长朱兆良因对中信银行宁波分行未按照规定履行客户身份识别义务行为负有责任，罚款人民币3万元。

时任中信银行宁波分行副行长的王立民对中信银行宁波分行未按照规定报送大额交易报告和可疑交易报告违法违规行为负有责任，罚款1万元。

时任中信银行宁波分行电子银行部总经理何燕峰对中信银行宁波分行未按照规定履行客户身份识别义务负有责任，罚款3万元。

最大一笔罚单达2020万元

根据今年以来央行和银保监会披露的罚单，据红星新闻不完全统计，截至目前，中信银行今年以来已被罚没超3400万元。

其中，金额最高的一笔罚单是2020年2月20日北京银保监局开出的罚单，中信银行合计19项违规，其中13条跟房地产有关。包括违规发放土地储备贷款、信贷资金被挪用流入房地产开发公司、个人经营性贷款资金被挪用于购房、理财资金违规投向未上市房地产企业股权、违规向资本金不足的房地产开发项目提供融资等。被责令整改并给予合计高达2020万元罚金。

今年5月，中信银行因泄漏个人信息陷入舆论漩涡。

5月6日，脱口秀演员池子（艺名）发布微博爆料，中信银行上海虹口支行未获本人授权，将其个人账户流水提供给上海笑果文化传媒有限公司，属于侵犯公民个人信息的违法行为，并通过律师发函要求中信银行、笑果文化赔偿损失、并公开道歉。

5月9日，银保监会消费者权益保护局发布通报称，对于今年3月中信银行在未经客户本人授权的情况下，向第三方提供个人银行账户交易明细，违背为存款人保密的原则，涉嫌违反《中华人民共和国商业银行法》和银保监会关于个人信息保护的监管规定，严重侵害消费者信息安全权，损害了消费者合法权益。银保监会消费者权益保护局将按照相关法律法规，启动立案调查程序，严格依法依规进行查处。